格林斯潘国会作证：计算机技术导致金融危机

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格林斯潘国会作证：计算机技术导致金融危机

打印版 【 阿波罗新闻网2008-10-26讯】
　
据报道，美国国会众议院监督和政府改革委员会23日召集格林斯潘和里斯托弗-考克斯作证，以弄清管理缺陷是不是这场金融危机的推力之一。
艾伦-格林斯潘是美国联邦储备委员会前主席，而考克斯是现任证券交易委员会主席。格林斯潘在听证会上表示，这次的国际金融危机为“百年一遇”，将重创美国经济，导致失业率上升。不过，令人惊讶的是，格林斯潘竟然表示，这是一场人为的灾难，计算机技术未能提供足够的数据是造成这次危机的主要原因之一。


长期以来，格林斯潘对计算机技术用于金融行业高度肯定，他认为这可以有效控制金融市场的风险。例如，2005年的时候，格林斯潘要求信贷提供商在向次贷抵押借贷者提供贷款时，必须运用计算机技术分析工具和风险评估模式。但在这次举行的听证会上，格林斯潘却承认，金融系统所使用的计算机里的数据都是些垃圾。


格林斯潘告诉委员会，金融企业所作出的商业决定，是基于“数学家和金融专家的洞察力，并且得到了最先进的计算机和通讯技术的支持。但到了今年夏天，这一整套体系完全崩溃了。最重要的原因是因为风险管理系统里输入的数据都是近二十年的，而这二十年是一个只有成功，没有失败体验的疯狂年代。”
他对此还表示，如果风险控制模式里包括了历史上的艰难年代的数据，包含了更高的资本要求数据，那么美国的金融体制就会更加完善。

证券交易委员会主席考克斯则进而指出，金融系统中的计算机体系带来的远远不只这些糟糕的数据。他告诉国会委员会，华尔街的评级机构对那些抵押债券给予AAA
的最高评级，实际上那些债券根本就不值那个价。考克斯在一份书面证词中表示：“这些评价不仅仅给了投资者错误的信息，而且误导了计算机风险管理系统，误导了计算机对资本管理要求的计算过程。”


考克斯说，金融企业越来越倚重高性能的计算机系统计算投资风险等级。考克斯在证词中还指出，证券交易委员会2004年的时候曾经放松了资本管制规则，同意完全依赖计算机来进行风险评估。这个决策的后果是把政府应该担任的监管责任完全交给了华尔街企业自己，其后果当然可想而知。


考克斯的证词没有明确指出应该对现在这些政策进行怎样的改变。但他表示，美国证券交易委员会已经开始“加强执法”。作为这次行动的一个重要组成部分，证券交易委员会的IT部门正在同执法部门进行合作，“设立一个共同使用的数据库，包括交易信息、审计数据和信贷违约掉期等数据。”


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